Qu'est ce que le Forex?

Le marché des changes

Le marché des changes est le marché sur lequel les devises sont achetées et vendues. Chaque transaction implique la vente d'une devise contre une autre. Par exemple, si le taux de change EUR/USD est de 1,10, vous devrez échanger 1,10 dollars contre 1 euro.

Le marché des changes a traditionnellement été dominé par les banques centrales, les institutions financières et les entreprises. Toutefois, les traders particuliers ont vu leur part augmenter avec l'essor des plateformes de trading Forex en ligne depuis le début des années 2000.

Avantages du trading Forex

Le marché du Forex est ouvert 24 heures sur 24, 5 jours par semaine. Cela signifie que vous pouvez effectuer des transactions à tout moment de la journée, où que vous viviez. Le meilleur moment pour acheter et vendre des devises est généralement celui où les marchés sont les plus actifs. Notre guide consacré aux heures d'ouverture du marché du Forex aborde ce sujet plus en détail.

Le marché du Forex est le plus grand marché financier du monde, avec des volumes d'échanges quotidiens de plus de 2 000 milliards de dollars⁽¹⁾ selon la Banque des Règlements Internationaux. C'est cent fois plus que les volumes d'échanges quotidiens de la Bourse de New York. L'abondance de liquidités contribue à réduire les coûts de transaction et facilite le trading de volumes importants.

L'effet de levier, explique également l'attrait durable du marché du Forex. L'effet de levier permet de trader avec plus d'argent que vous n'en avez réellement, en empruntant la différence auprès de votre courtier. Cela permet d'augmenter vos profits comme vos pertes potentielles. Dans certains pays, les autorités de régulation ont plafonné le montant de l'effet de levier disponible aux particuliers. Toutefois, de nombreux courtiers offshore proposent des comptes de trading Forex à effet de levier élevé.

Enfin, le trading de devises pourrait vous convenir si vous vous intéressez à la finance et à la macroéconomie, car les taux de change ont tendance à fluctuer selon les différences relatives de croissance et de taux d'intérêt entre les pays. Les pays dont la croissance économique et les taux d'intérêt sont élevés voient le plus souvent leur taux de change s'apprécier dans le temps. Et contrairement aux actions, les taux de change ne présentent pas de risque de crédit et ne peuvent pas faire faillite.

Quels sont les coûts du trading Forex?

Prêtez attention aux trois frais suivants:

• Frais de trading
• Frais de swap
• Frais de paiement

Vous pourriez également rencontrer des frais de plateforme, des frais d'inactivité et d'autres frais administratifs, mais ils sont moins courants.

Frais de trading

Si vous avez déjà changé de l'argent à l'aéroport, vous avez sans doute remarqué l'écart entre le prix auquel un service de change achète et vend des devises. C'est également de cette manière que la plupart des courtiers Forex et plateformes de trading gagnent de l'argent. La concurrence entre les courtiers a permis de réduire ces écarts, en particulier sur les principales devises.

Qu'est-ce qu'un pip, en trading?

La différence entre les prix d'achat et de vente d'un taux de change s'appelle "spread". Ce spread est souvent exprimé en pips. Un pip est le plus petit montant par lequel un taux de change peut varier. Il correspond à 1 pour cent de 1 pour cent, c'est à dire 0,0001.

Qu'est-ce qu'un lot, en trading?

Certains courtiers facturent également une commission, exprimée en dollars par lot. Un lot représentant 100 000 unités de monnaie. C'est souvent le cas de comptes appelés comptes "bruts" ou "zéro", dont les spreads sont très faibles, voire nuls.

Par exemple, le compte Raw de FPMarkets.com propose des spreads de 0 pips plus 3 dollars par lot et par côté. Cela signifie que pour chaque 100 000 $ investi, vous paierez 3 $ à l'ouverture et 3 $ à la fermeture de votre position. Ces comptes sont populaires auprès de "day traders" et de scalpers car ils offrent une plus grande transparence sur les prix et sont souvent meilleur marché.

Frais de swap

Si vous utilisez l'effet de levier et maintenez une position ouverte d'un jour à l'autre, votre courtier prélèvera également des frais de swap. Ces frais sont calculés sur la base du différentiel de taux d'intérêt entre les deux devises de chaque paire de devises. Par exemple, si vous êtes en position longue EUR/USD, vous paierez des frais de swap si le taux d'intérêt de l'euro est supérieur à celui du dollar américain.

Il est important de noter que les frais de swap peuvent être positifs ou négatifs. Des frais de swap positifs signifient que vous paierez votre courtier, tandis que des frais de swap négatifs signifient que votre courtier vous paiera. Les frais de swap varient selon la paire de devises, les taux d'intérêt et le courtier.

Les frais de swap peuvent avoir un impact non négligeable sur votre rentabilité. Si vous gardez une position ouverte pendant la nuit, vous devrez prendre en compte ces frais dans le calcul de vos profits ou pertes potentiels.

Voici quelques conseils pour minimiser l'impact des frais de swap:

• Utilisez une paire de devises dont le différentiel de taux d'intérêt est faible;
• Clôturez vos positions avant la fin de chaque journée de trading;
• Ouvrir, si possible, un compte sans swap. Ces comptes, connus sous le nom de compte islamique, sont souvent réservés aux clients de confession musulmane pour des raisons religieuses.

Frais de paiement

Vous encourrez souvent des frais au moment de transférer de l'argent vers ou depuis votre compte de trading, et ce quelle que soit votre méthode de paiement. Votre banque, fournisseur de carte, portefeuille électronique ou fournisseur de crypto peuvent facturer leurs propres frais. Ce frais s'ajouteront aux frais facturés, le cas échéant, par votre courtier.

Des frais de conversion de devises peuvent également survenir si les fonds que vous déposez et votre compte de trading sont libellés dans des devises différentes. Par exemple, vous devrez payer des frais de change si vous envoyez des euros sur un compte de trading en dollars.

Voici quelques conseils pour minimiser ces frais:

• Choisissez le moyen de paiement le moins cher.
• Choisissez un courtier qui ne facture aucun frais de dépôt ou de retrait. Certains courtiers proposent même de couvrir vos frais de paiement dès lors que vous investissez des sommes importantes.
• Ouvrez un compte de trading dans votre devise pour éviter les frais de conversion inutiles. Par exemple, si vous vivez dans l'Union européenne, ouvrez un compte de trading en euros.

Quels sont les risques liés au trading Forex?

Le trading Forex est risqué car les taux de change évoluent souvent de manière inattendue, selon l'actualité, la publication de données économiques ou les annonces de banques centrales.

Voici trois choses que vous pouvez faire pour minimiser vos risques:

• Utilisez des ordres stop-loss afin de limiter la perte potentielle de chaque transaction. Un ordre stop-loss clôturera automatiquement une transaction une fois que le prix atteint un certain seuil. Si votre plateforme le permet, utilisez des ordres stop-loss suiveurs pour protéger vos bénéfices non réalisés.
• Utilisez peu ou pas d'effet de levier, jusqu'à ce que vous soyez un trader expérimenté. L'effet de levier amplifiera vos pertes potentielles et pourrait forcer votre courtier à fermer vos positions si vous n'êtes pas en mesure de répondre à un appel de marge.
• Un effet de levier excessif pourrait également vous faire perdre plus d'argent que vous n'en avez investi. Recherchez des courtiers qui offrent une protection contre les soldes négatifs pour vous protéger contre cela. Les courtiers réglementés dans l'Union Européenne sont désormais tenus d'offrir cette garantie. La plupart des courtiers offshore la proposent également.

Comment commencer à trader le Forex

Trouver le bon courtier est plus facile que vous ne le pensez si vous savez où chercher. Nous avons résumé ci-dessous quelques éléments à prendre en compte, extraits de notre guide consacré aux courtiers Forex pour débutants.

• Marchés: choisissez un courtier qui propose l'ensemble des marchés qui vous intéressent, qu'il s'agisse du Forex, des actions et/ou des crypto-monnaies.
• Plateforme de trading: choisissez un courtier qui met à votre disposition des plateformes de trading reconnues, comme MetaTrader 5, MetaTrader 4 ou cTrader. Il vous sera ainsi plus facile de trouver des réponses à vos questions.
• Frais: prenez le temps de comparer les frais de transactions, les frais de swap et les frais de financement de votre courtier, car plus ces frais sont élevés, plus il vous sera difficile de gagner de l'argent.
• Service clientèle: cherchez un courtier qui offre un service client en français par email, téléphone ou chat. Nous vous conseillons de contacter son service clientèle avant d'ouvrir un compte, afin d'évaluer la qualité et la rapidité de son support.
• Réglementation: ouvrez un compte de trading auprès d'un courtier réglementé en Europe ou au Royaume-Uni pour vous protéger des escroqueries. TrustedBrokers ne s'associe qu'avec des courtiers réglementés et contrôle la validité de leurs licences en quasi temps réel. Vous trouverez également des liens directs vers leurs licences dans chacune de nos reviews.

Si vous êtes novice en matière de trading, envisagez d'ouvrir un compte de démonstration auprès de votre courtier préféré. Un compte de démonstration vous permettra de vous familiariser avec votre courtier et sa plateforme. Il vous donnera le temps d'apprendre à trader à votre rythme, sans mettre votre capital en danger.

Enfin et surtout, formez-vous par le biais de lectures et de recherches personnelles. TrustedBrokers héberge la plus grande collection gratuite de livres Forex, couvrant des sujets aussi variés que l'analyse technique, les stratégies de trading et la psychologie du trading. De nombreux courtiers proposent également des contenus éducatifs et des webinaires gratuits, même si vous ouvrez un compte démo.

Conclusion

Le marché des changes est un marché profond et liquide, ouvert 5 jours par semaine, avec des frais peu élevés et la possibilité de bénéficier d'un effet de levier. Cependant, il n'est pas sans risques, surtout si vous débutez dans le trading en ligne. C'est pourquoi vous devez vous demander si le trading Forex est vraiment pour vous, et ne jamais investir plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre.

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