ما هو الفوركس؟

سوق الفوركس

سوق الفوركس هو سوق تباع وتشترى فيه العملات الأجنبية. وتتضمن كل صفقة في هذا السوق بيع عملة أجنبية بأخرى. فعلى سبيل المثال، إذا تم تداول زوج اليورو/ دولار عند مستوى 1.10، فسوف تحتاج إلى استبدال كل 1.10 دولار بـ 1.00 يورو.

وعادة ما تسيطر البنوك المركزية، والمؤسسات المالية الكبرى، والشركات على تعاملات سوق الفوركس. رغم ذلك، شهدت الفترة الأخيرة نموا في حصة متداولي التجزئة من التعاملات التي تنفذ عبر منصات التداول على الإنترنت، تحديدا منذ عام 2000.

لماذا تداول الفوركس؟

تعمل سوق الفوركس 24 ساعة في اليوم خمسة أيام في الأسبوع. ومعنى ذلك أنه يمكنك التداول في أي وقت على مدار اليوم بغض النظر عن البلد التي تقيم فيها. وأفضل الأوقات لتنفيذ صفقات الفوركس هي الأوقات التي تكون في الأسواق أكثر نشاطا. ويناقش دليلنا لساعات التداول في سوق الفوركس هذه المسألة بالمزيد من التفاصيل.

سوق الفوركس هو الأكبر على الإطلاق من حيث الحجم بين أسواق المال على مستوى العالم، إذ يصل حجم لتعاملات اليومية فيه إلى حوالي 2 ترليون دولار، وفقا لبنك التسويات الدولية. وهذا الحجم الهائل للتعاملات يتجاوز حجم التعاملات اليومية في بورصة نيويورك بمئة مرة وأكثر. وتساعد غزارة السيولة في هذا السوق على التقليل من تكلفة التداول وتضفي قدرا أكبر من السهولة على دخول المراكز الكبيرة للصفقات والخروج منها.

تُعد الرافعة المالية، التي ترادف الاقتراض، من العوامل التي تقف وراء جاذبية سوق الفوركس للمستثمرين، إذ تمكنك من التداول بقدر من الأموال أكثر مما تمتلكه بالفعل اعتمادا على اقتراض الفارق بين المبلغين الماليين من شركة الفوركس. ومن شأن هذا الاقتراض أن يعظم أرباحك وخسائرك المحتملة. وفي بعض الأسواق، تضع الجهات التنظيمية حدا أقصى للرافعة المالية التي يمكن لشركات الوساطة تقديمها للعملاء. رغم ذلك، لا يزال من الممكن لشركات الفوركس الدولية أن توفر روافع مالية عالية لحسابات تداول الفوركس.

وقد يكون تداول الفوركس هو الخيار الأمثل لك إذا كنت من المهتمين بالاقتصاد العالمي وشؤون الاقتصاد الكلي، إذ تتأثر أسعار الصرف بالفروق النسبية بين معدلات النمو ومعدلات الفائدة بين الدول.

فالدول التي تحقق معدلات نمو وفائدة مرتفعة، عادة ما يكون سعر صرف العملات الخاصة بها مرتفعا مقابل العملات التي تصدرها الدول الأضعف من حيث قراءات النمو. رغم ذلك، وعلى العكس من أسواق الأسهم، لا ينطوي سعر الصرف على مخاطر ائتمانية، ولا يمكن بأي حال من الأحوال أن "يهبط إلى الصفر".

ما هي تكلفة تدول الفوركس؟

هناك ثلاثة أنواع من التكلفة التي تنشأ عن تداول الفوركس؛ وهي:

<"li class="li-content"> رسوم التداول. <"li class="li-content"> ورسوم المبادلة. <"li class="li-content"> ورسون تمويل الحساب.

كما يمكن أن تُفرض على حسابك رسوم منصة التداول، ورسوم توقف التعاملات على الحساب، ومصروفات إدارية أخرى، لكن هذه التكلفة أقل شيوعا من الأنواع الثلاثة المشار إليها أعلاه.

رسوم التداول

إذا سبق لك تبديل عملة بأخرى في أحد المطارات، فبالتأكيد سيكون من المألوف بالنسبة لك أن يكون هناك فارق بين سعر البيع وسعر الشراء المطبقين لدى مكتب الصرافة. وهذه هي الطريقة التي تحقق شركات الفوركس ومنصات التداول أرباحها من خلالها. وأدت المنافسة بين شركات الفوركس إلى تراجع تلك الفروقات، خاصة بين العملات الرئيسية.

ما هي "النقطة" في تداول الفوركس؟

الفارق بين سعر الشراء وسعر البيع يسمى "الفارق وجمعه فروقات"، ويُعبر عن هذا الفارق بالنقطة. والنقطة هي أصغر مسافة على الإطلاق يمكن لسعر الصرف أن يقطعها صعودا وهبوطا. وتبلغ النقطة بالنسبة المئوية 0.0001%.

ما هو العقد في تداول الفوركس؟

تفرض بعض شركات الفوركس عمولات على حسابات التداول مع تطبيق فروقات منخفضة أو عدم تطبيق فروقات على الإطلاق. وتسمى هذه الحسابات "حسابات منخفضة الفروقات" (Raw) أو "حسابات صفرية الفروقات" (Zero). وعادة ما تُحسب العمولات بالدولار الأمريكي لكل عقد، إذ يساوي كل عقد 100000 وحدة من العملة.

فعلى سبيل المثال، يفرض الحساب منخفض الفروقات (Raw) من شركة "إف بي" عمولة بقيمة 3 دولار على كل جانب من جانبي عقد الفوركس؛ بمعنى أنك تدفع 3 دولار عندما تفتح مركز صفقة ما وتدفع 3 دولار أخرى عند إغلاق هذا المركز.

رسوم المبادلة

إضافة إلى ذلك، تفرض شركة الفوركس رسوم مبادلة إذا كنت تستخدم رافعة مالية وأبقيت على مراكزك مفتوحة على مدار الليلة. وتُحسب تكلفة المبادلة وفقا لفارق معدل الفائدة على العملتين المكونتين لكل زوج عملات يتم تداوله. فعلى سبيل المثال، إذا كنت تشتري زوج اليورو/ دولار، ستدفع تكلفة مبادلة إذا كان معدل الفائدة على اليورو أعلى منه على الدولار الأمريكي.

الأهم من ذلك، أن تكلفة المبادلة قد تكون بالموجب أو بالسالب. وتعني تكلفة المبادلة بالموجب أنك سوف تدفع لشركة الفوركس بينما التكلفة بالسالب تشير إلى أن الشركة هي التي ستدفع لك. وتتحدد تكلفة المبادلة وفقا لزوج العملة المتداول، ومعدلات الفائدة، وشركة الوساطة.

قد يكون لرسوم المبادلة أثرا كبيرا على أرباحك. فإذا أبقيت على مراكز صفقاتك مفتوحة على مدار الليلة، سوف تحتاج إلى إضافة تكلفة المبادلة إلى المعادلة عندما تحسب أرباحك وخسائرك.

وإليك بعض الأمور التي يمكنك الاعتماد عليها للحد من أثر تكلفة المبادلة:

• استخدم زوج عملات يتمتع بفارق ضيق بين معدلات الفائدة على العملتين المكونتين له.
• أغلق مراكز الصفقات قبل نهاية كل يوم تداول.
• حاول قدر الإمكان أن تفتح حساب تداول فوركس لا يفرض رسوم مبادلة، المعروف أيضا بالحساب الإسلامي، والذي توفره شركات الفوركس للعملاء لأسباب تتعلق بالشريعة الإسلامية.

رسوم تمويل الحساب

غالبا ما تكون هناك رسوم تفرض على تعاملاتك أثناء إيداع أو سحب الأموال من حساب التداول الخاص بك مهما كانت الطريقة التي تستخدمها في ذلك. فقد يفرض لبنك الذي تتعامل معه، والجهة المصدرة لبطاقتك، ومحفظتك الإلكترونية، ومورد العملات المشفرة الذي تتعامل معه رسوما إضافية عليك عند الإيداع أو السحب من حساب التداول. وتضاف هذه الرسوم إلى رسوم السحب والإيداع المعتادة التي تفرضها شركة الوساطة.

كما يمكن أن تطبق رسوم تبديل العملة إذا كانت العملة التي تنفذ بها الإيداع مقومة بعملات مختلفة. فعلى سبيل المثال، قد تدفع رسوم تبديل عملات إذا أرسلت أموالا بالروبية الهندية إلى حسابك بينما العملة الأٍساسية لهذا الحساب هي الدولار الأمريكي.

وإليك بعض الأمور التي يمكنك الاعتماد عليها للحد من تأثير هذه الرسوم

• اختر طريقة التمويل الأرخص.
• اختر شركة فوركس لا تفرض رسوم على الإيداع والسحب. بعض شركات الوساطة تغطي أي رسوم قد تستحق لطرف ثالث إذا كنت تستثمر لديها مبلغا كبيرا من المال.
• افتح حساب تداول بعملتك حتى تتفادى أي رسوم لتبديل العملات. فعلى سبيل المثال، إذا كنت في دولة من دول الاتحاد الأوروبي، افتح حساب تداول باليورو. وسوف تجد قائمة بكل العملات التي تفتح بها الحسابات لدى شركات الوساطة التي تحتوي عليها مراجعتنا.

ما هي المخاطر التي ينطوي عليها تداول الفوركس؟

ينطوي تداول الفوركس على قدر من المخاطرة، إذ غالبا ما تتحرك الأسعار بطرق غير متوقعة، خاصة عندما تظهر أخبار هامة، أو بيانات اقتصادية مؤثرة، أو تعلن قرارات الفائدة من قبل البنوك المركزية الرئيسية.

ما الذي يمكنك فعله لإدارة المخاطر التي ينطوي عليها تداول الفوركس:

• استخدم أوامر وقف الخسائر التي تحد من الخسائر المحتملة التي قد تتعرض لها كل صفقة. فأمر وقف الخسارة ينهي الصفقة تلقائيا بمجرد وصول السعر إلى المستوى الذي حددته سلفا. وإذا كانت منصة التداول التي تستخدمها تسمح باستخدام أمر وقف خسارة متحرك، ينبغي عليك أن تفعل ذلك حتى تحافظ على الأرباح التي لم تتحقق بعد.
• استخدم رافعة مالية منخفضة، أو لا تستخدم رافعة مالية على الإطلاق إذا لم تكن متداولا متمرسا. فالرافعة المالية تلعب دور المغناطيس في تعاملاتك، لكنها تجتذب الخسائر المحتملة. وقد تتسبب الرافعة المالية المرتفعة أيضا في أن تغلق شركة الوساطة المالية مراكز صفقاتك إذا لم تتمكن من تلبية نداء الهامش.
• قد يؤدي الاستخدام المفرط للرافعة المالية إلى خسارة قدر من المال يفوق إجمالي حجم استثمارك. لذا ابحث عن شركة الفوركس التي تقدم حماية من الأرصدة السالبة لتفادي مثل هذه النتيجة. جميع شركات الوساطة المالية المسجلة في دول الاتحاد الأوروبي مطالبة بتقديم مثل هذا الضمان كما هو الحال مع شركات الفوركس الدولية (الأوفشور).

كيف تبدأ تداول الفوركس؟

العثور على شركة الفوركس المناسبة أصبح أسهل بكثير مما تعتقد إذا كنت تعلم جيدا المكان الصحيح الذي تبحث فيه. وفيما يلي ملخص أعددناه لك بالأمور التي ينبغي أن تأخذها في الاعتبار عندما تبدأ عملية البحث عن شركة الفوركس التي تتعامل معها، وهي الأمور التي ننقلها إليك من "دليل شركات الفوركس للمبتدئين".

• الأسواق: ابحث عن شركة الفوركس التي تقدم مجموعة كملة من أسواق المال التي تهتم بالتداول فيها سواء سوق الفوركس، أو أسواق الأسهم، و/ أو أسواق العملات المشفرة.
• منصة التداول: اختر شركة الفوركس التي تقدم منصة تداول تستخدم على نطاق واسع من قبل المتداولين في أسواق المال مثل "ميتاتريدر4 و5" أو "سيتريدر. فهذا من شأنه أن يساعدك على الحصول على إجابة لأي سؤال لديك بطريقة أسهل.
• الرسوم: فكر مليا في الرسوم التي تفرضها شركة الفوركس على تعاملاتك؛ مثل رسوم المبادلة ورسوم تمويل الحساب لما سيكون لها من أثر ملموس على الأرباح النهائية. كما قد تحتاج إلى فتح حساب إذا لم تكن هذه المعلومات متوافرة.
• خدمة العملاء: أثناء التعامل مع حسابك، قد تستجد ظروف تجعلك في حاجة إلى مساعدة، لذا ابحث عن شركة الفوركس التي توفر خدمة عملاء بلغتك في وقت يناسبك. وننصح بالاتصال بفريق دعم خدمة العملاء في شركة الوساطة التي تخطط لفتح حساب لديها قبل أن تفتح حساب هناك حتى تقيم جودة ومدى سرعة استجابتهم لطلباتك.
• اللوائح: يمكنك اتخاذ خطوات تستهدف بها حماية نفسك من ممارسات السرقة والاحتيال من خلال فتح حساب لدى شركة الفوركس التي تخضع أنشطتها لأحكام قضاء من الدرجة الأولى – مثل القضاء الأسترالي والألماني والياباني. لذلك لا تدخل TrustedBrokers في شراكات إلا مع شركات االفوركس المرخصة، كما تراقب صلاحية التراخيص التي تعمل تلك الشركات بموجبها باستمرار. ويمكنك الدخول عبر روابط مباشرة إلى تراخيص شركات الفوركس المدرجة في المراجعة التي أعددناها.

إذا كنت متداولات جديدا في الفوركس، ينبغي أن تفكر في فتح حساب تجريبي لدى شركة الفوركس المفضلة. وسوف يتيح لك هذا الحساب فرصة التعرف جيدا على شركة الفوركس التي أنت مقبل على التعامل معها والمنصة التي توفرها للمتداولين. كما يمنحك الحساب التجريبي وقتا لتعلم التداول بالسرعة التي تناسبك دون أن يجعل رأس مالك عرضة للخطر. لمزيد من المعلومات عن مميزات وعيوب الحساب التجريبي، ادخل على هذا الرابط.

وأخيرا وليس بآخر، علم نفسك التداول بالقراءة والبحث. وتوفر لك TrustedBrokers أكبر مجموعة من الكتب الإلكترونية في التداول باللغة الإنجليزية، والتي تغطي موضوعات متنوعة تتضمن بين أشياء كثيرة التحليل الفني، واستراتيجيات التداول، وسيكولوجية التداول. كما يمكن أن تجد لدى شركة الفوركس التي تتعامل معها مواد تعليمية مجانية وندوات تعليمية، والتي يمكنك الحصول عليها حتى لو كان حسابك تجريبيا.

الخلاصة

سوق الفوركس هو سوق كبير يتمتع بقدر هائل من السيولة، ويعمل خمسة أيام في الأسبوع بتكلفة تداول منخفضة. كما أن به إمكانية للحصول على رافعة مالية. رغم ذلك، لا يكون التداول في هذا السوق خاليا من المخاطر، خاصة إذا كنت حديث عهد بممارسته التداول الإلكتروني. لذلك ينبغي عليك أن تفكر مليا فيما إذا كان التداول في هذا السوق من أسواق المال يناسبك. كما ينبغي ألا تستثمر أبدا في أكثر مما يمكنك تحمل خسارته.

مشاركة: