Plateformes de Copy Trading

eToro.com est l'une des plateformes de copy trading les plus connues, mais elle n'est pas bon marché et n'est disponible que dans une poignée de pays. Nous l'avons donc comparée à deux rivaux qui montent en puissance: FPMarkets.com et LiteFinance.com.

Si vous vivez dans certains pays comme le Canada, eToro ne sera pas disponible pour vous. Auquel cas, nous vous recommandons FP Markets haut la main. Nous avons mis chacune de ces plateformes à l'épreuve, et évalué en détail leurs avantages et inconvénients.

Mais d'abord, avant de passer en revue leurs plateformes de copy trading en détail, présentons brièvement chaque courtier.

Meilleurs brokers

  1. FP MarketsAward Meilleur Broker FX Australie 2021
  2. LiteFinanceAward Meilleur Courtier Forex d'Afrique, 2011
  3. eToroAward Meilleure plateforme de trading, 2013

Notre avis sur ces brokers

FP Markets est un véritable courtier ECN avec des spreads ultra serrés et un pool de liquidité profond. Tradez des CFD sur plus de 10 000 actions, indices, matières premières et paires de devises via Iress, et sur plus de 1 000 instruments de ce type via MetaTrader 5. FP Markets accepte tous les styles de trading et EA.

  • Marchés: Forex (CFD), Crypto-monnaies (CFD)*, Actions (CFD), Indices (CFD), Métaux (CFD), Énergie (CFD), Matières premières (CFD), Obligations (CFD)
    * Disponibilité sujette à réglementation.
  • Platformes: MetaTrader 4, MetaTrader 5, Copy trading
  • Régulateurs: Australie, CySEC, Saint Vincent et les Grenadines
  • Immatriculation: N.D.

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1er dépôt

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LiteFinance (LiteFinance.com), anciennement LiteForex, est un courtier ECN dont le siège social est en Russie. Tradez des CFD sur une large gamme de marchés via Metatrader 4 ou 5, avec un effet de levier flexible jusqu'à 1:500. LiteFinance accepte tous les EAs et les styles de trading, y compris le scalping et le news trading.

  • Avertissement: 83% des comptes des investisseurs privés perdent de l'argent lors du trading sur CFDs avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez les principes de trading sur les CFDs et pouvez vous permettre un risque élevé de perdre de l’argent.
  • Marchés: Forex (CFD), Crypto-monnaies (CFD)*, Actions (CFD), Indices (CFD), Métaux (CFD), Énergie (CFD)
    * Disponibilité sujette à réglementation.
  • Platformes: MetaTrader 4, MetaTrader 5, Copy trading, Mirror trading
  • Régulateurs: CySEC, Saint Vincent et les Grenadines
  • Immatriculation: 2005

$50
1er dépôt

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marché

$50
1er dépôt

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eToro est la plus grande plateforme de trading social au monde, à laquelle plus de 20 millions d'utilisateurs font confiance. Tradez un large éventail de marchés à partir d'une seule plateforme, sur le Web ou sur votre mobile. Suivez et copiez facilement d'autres investisseurs si vous le souhaitez.

  • Avertissement: 68% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez savoir si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de perdre votre argent.
  • Marchés: N.D.
    * Disponibilité sujette à réglementation.
  • Platformes: Copy trading
  • Régulateurs: Australie, CySEC, Royaume-Uni, Seychelles
  • Immatriculation: 2007

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1er dépôt

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instantanée

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Dans cet article:

Écosystèmes de copy trading

eToro a été conçu dès le départ comme un réseau de trading social, et sa plateforme de copy trading est son service le plus populaire. eToro a été élu "Meilleur réseau de trading social" dès 2011, et a depuis attiré plus de 20 millions d'utilisateurs actifs. Il n'est donc pas surprenant qu'il dispose également de la plus large sélection de traders que vous puissiez copier. Sa plate-forme abrite 140 000 traders de ce type ; toutefois, ce nombre tombe à 1 300 lorsque vous concentrez votre recherche sur les traders actifs et vérifiés avec un rendement supérieur à 20%. 4 de ces traders ont plus de 5 millions de dollars d'actifs sous gestion (AuM).

FP Markets a lancé sa plateforme de trading social en mars 2021 et héberge désormais plus de 300 fournisseurs de signaux sur MetaTrader 4 et 5. Vous pouvez rechercher et filtrer ces traders en fonction de leurs performances sur différents intervalles, mais aucune information n'est disponible quant à leurs actifs sous gestion.

LiteForex abrite plus de 1 600 traders que vous pouvez copier sur MetaTrader 4 ou 5. Nous avons trouvé 2 traders avec plus d'un million de dollars d'actifs sous gestion (dont les leurs).

Frais de copy trading et "frais cachés"

Aucun courtier ne vous facture des frais de copy trading en plus. Vous payez simplement des frais de trading chaque fois que votre compte trade. Et dans le cas de FP Markets (FPMarkets.com) et de LiteForex (LiteFinance.com), vous partagerez les bénéfices éventuels avec les traders que vous suivez. Ces pourcentages de partage, fixés librement par les traders, varient généralement entre 20 et 30% des bénéfices qu'ils auront dégagés.

eToro gagne de l'argent grâce 1) au spread entre le prix auquel vous pouvez acheter et vendre des instruments sur sa plateforme, et 2) aux frais de conversion des devises. Malheureusement, ses spreads et ses frais de change se situent dans la fourchette haute. FP Markets (FPMarkets.com) facture des frais nettement moins élevés, ce qui signifie que vous pouvez vous attendre à ce que le copy trading soit plus rentable sur sa plateforme, toutes choses égales par ailleurs.

Spreads

Les spreads bid/ask varient selon les instruments, et peuvent également évoluer dans le temps. Cependant, nous avons pensé qu'il serait utile de les résumer ci-dessous sur une poignée d'instruments, afin de vous donner une idée des différences de tarification entre les plateformes.

eToro FP Markets LiteForex
EURUSD 1 pip 1.2 pips 1.1 pips + $10 / lot
Bitcoin 0.75% 9.6 pips ND
Nasdaq 2.4 points 1.6 pips 8.1 pips + $0.5 / contract
Action Tesla 0.09% 3 centimes / action 25 centimes / action
Pétrole 5 pips 0.2 pips 1.93 pips + $0.5 / lot
Or 45 pips 0.33 pips 13 pips + $20 / lot

Notes: ces spreads ont été mesurés en janvier 2022 en utilisant un compte eToro ordinaire, un compte FP Markets Standard (MT4/5) et un compte LiteForex ECN (MT4/MT5). Ces frais de trading n'incluent pas les frais sur le trading sur marge.

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Frais de conversion de devises

Parce que le dollar américain est la seule devise de base d'une compte eToro (eToro.com), vous paierez des frais de conversion de devises de 0,50 % lorsque vous verserez de l'argent et retirerez de l'argent de votre compte (sauf si vous avez déjà des dollars). Cela équivaut à une décote de 1 % sur votre investissement. Cela signifie que vous devrez gagner un peu plus de 1 % ne serait-ce que pour couvrir ces frais.

En revanche, FP Markets (FPMarkets.com) prend en charge 11 devises de base, ce qui pourrait vous faire économiser des montants importants. Ces devises de compte sont (par ordre alphabétique) : AUD, CAD, CHF, EUR, GBP, HKD, JPY, NZD, PLN, SGD et USD.

LiteForex (LiteFinance.com) accepte 6 devises de base, à savoir : CHF, EUR, GBP, PLN, RUB et USD.

Comment évaluer un trader

Ces trois courtiers fournissent des mesures détaillées de risque et de rendement, ainsi qu'un aperçu de l'historique de trading d'un trader. Cependant, vous serez peut-être surpris d'apprendre qu'ils calculent parfois le risque et le rendement de manière très différente.

Rendement

Aussi bien eToro (eToro.com) que FP Markets (FPMarkets.com) ajustent le rendement d'un trader en fonction de ses dépôts et retraits. De plus, le rendement est calculé sur l'ensemble des transactions, y compris les transactions ouvertes, conformément aux normes généralement admises. Ceci présente une vue plus juste de la performance d'un trader, car elle capture également les profits et les pertes non réalisés. Lorsque la performance n'est calculée que sur les transactions fermées, cela peut incite les traders à retarder la fermeture de positions déficitaires afin de gonfler artificiellement leur rendement.

En revanche, LiteForex n'exclut pas les dépôts et les retraits au moment de calculer le rendement d'un trader. Cela entraîne un pic des rendements au cours du premier mois (après un dépôt initial) et fausse les mesures de performance au fil du temps. De plus, comme le rendement d'un trader n'est calculé que sur les transactions fermées, il ne tient pas compte des gains ou pertes non réalisés sur les positions encore ouvertes. Ceci vous empêchera d'évaluer avec certitude la véritable performance d'un trader.

Risque

Aussi bien eToro que LiteForex expriment le risque sur une échelle de 1 à 10, où 1 signifie un risque très faible et 10 un risque extrême. La mesure du risque d'eToro reflète l'effet de levier, la volatilité et les corrélations entre les classes d'actifs dans lesquelles un trader donné est investi. LiteForex ne donne aucun aperçu de son calcul. Parce que ces scores sont basés sur des formules exclusives, vous aurez du mal à les traduire en argent réel.

FP Markets propose de nombreuses mesures de risque couramment utilisées par les professionnels de la finance. Vous trouverez des informations sur l'écart-type des rendements d'un trader sur une base quotidienne, mensuelle et annuelle. Vous serez également en mesure de mettre en relation le risque et le rendement grâce au Rapport de Sharpe et au Facteur de récupération de chaque trader. Et enfin, vous trouverez des statistiques simples autour du nombre de trades gagnants et perdants, des meilleurs et des pires trades (en dollars).

Historique des transactions

Ces trois courtiers vous permettent de voir la composition actuelle du portefeuille du trader par classe d'actif et instrument. Il s'agit d'une image à un moment donné, plutôt que d'une vue de la direction qu'ils vont prendre par la suite.

De plus, LiteForex (LiteFinance.com) montre l'historique complet des ordres d'achat et de vente depuis l'ouverture du compte. Cela peut être utile si vous cherchez à auditer ces performances ou simplement à apprendre. Si vous souhaitez en savoir plus sur la stratégie d'un trader, vous pouvez également lui envoyer un message privé sur LiteForex.

eToro (eToro.com) ne propose pas de téléchargement des transactions passées. Toutefois, vous pouvez néanmoins saisir la stratégie d'investissement d'un trader et ses prochaines idées en consultant son fil d'actualités. eToro encourage ses traders à publier des mises-à-jour régulières sur leur page personnelle.

Comment copier d'autres traders

Avec eToro (eToro.com), le montant minimum d'investissement est de 200 USD, et vous pouvez copier jusqu'à 100 traders différents à tout moment. Choisissez si vous voulez copier toutes les transactions (y compris les positions ouvertes), ou seulement les nouvelles transactions à venir. À partir de ce moment, votre compte reflétera l'activité du trader, y compris les modifications apportées aux ordres stop-loss et take-profit, ainsi que la clôture des transactions elles-même.

Avec FP Markets (FPMarkets.com), l'investissement minimum varie d'un trader à l'autre. Nous avons vu des montants compris entre 50 et 1 000 dollars US. Ensuite, décidez de la manière dont vous souhaitez copier leurs trades à l'avenir. Vous pourriez copier leurs transactions en proportion de vos fonds, ouvrir des positions encore plus importantes ou n'investir qu'une taille fixe pour chaque transaction de copie.

Avec LiteForex (LiteFinance.com), il n'y a pas d'investissement minimum: choisissez librement le montant que vous souhaitez investir dans une relation de copie. Comme c'est le cas avec eToro, vous pouvez copier tous les trades existants, ou seulement répliquer l'activité de trading à venir.

Comment gérer votre risque

Ces trois courtiers vous permettent de définir des limites de risque, en dollars, pour chaque relation de copie.

  • Sur la plateforme d'eToro, cela s'appelle un Copy Stop-Loss (CSL). Le Copy Stop-Loss par défaut est fixé à 60%, ce qui signifie que la relation de copie prendra fin automatiquement si vous perdez 40% de votre investissement. Vous pouvez facilement ajuster ce pourcentage si vous le jugez excessif.
  • FP Markets et LiteForex vous permettent de définir des seuils de perte totale et de profit total, en dollars. Par exemple, vous pouvez mettre fin à la relation de copie dès que l'un de ces seuils est atteint.

Si vous souhaitez faire une pause, ces trois courtiers vous permettent également de rompre temporairement une relation de copie à tout moment, sans fermer vos positions ouvertes. Avec eToro et FP Markets, toutes les positions ouvertes continueront à copier les stop-loss, take-profit ou ordres de clôture initiées par le trader copié. Ceci est important du point de vue de la gestion des risques.

Enfin, eToro etFP Markets vous permettent de fermer manuellement un trade copié à tout moment, sans mettre fin à la relation de copie. Ceci est utile si une décision d'investissement particulière vous déplait, mais que vous aimez la stratégie globale d'un trader.

Comment générer un revenu passif, en tant que trader

Si vous êtes un trader talentueux, vous pourriez générer un second revenu en permettant à d'autres personnes de copier vos transactions. Ces 3 courtiers vous récompensent lorsque vous partagez votre activité de trading et attirez des followers.

Auparavant, le Popular Investor Program d'eToro (eToro.com) versait aux traders 2% des actifs sous gestion de leurs suiveurs ainsi que des rabais sur les frais de trading. eToro a désormais supprimé ces récompenses et a introduit un programme à plusieurs niveaux à la place. Si vous êtes nouveau chez eToro, vous devrez passer au moins 2 mois non rémunérés en tant que trader "Cadet" pour construire un historique de trading, utiliser un effet de levier modéré et éviter des grosses pertes. Une fois que vous serez passé de "Cadet" à "Champion", vous pourrez prétendre à un paiement mensuel compris entre 400 et 800 US$ si vous gérez au moins 50 000 US$. Vous devrez gérer plus de 500 000 US$ pour percevoir des frais de gestion d'actifs entre 1,5% et 2,5%.

FP Markets (FPMarkets.com) et LiteForex (LiteFinance.com), vous permettent de fixer librement votre commission et d'être rémunéré dès le premier jour. Cette commission est un accord de participation aux bénéfices, car elle n'est versée qu'à partir de rendements positifs. Vous pouvez ouvrir plus d'un compte pour exécuter différentes stratégies de trading et ajuster votre commission en conséquence. Nous aimons ce modèle, car il permet de mieux aligner vos intérêts avec ceux de vos followers.

Conclusion

En conclusion, nous pensons que eToro offre une plateforme de copy trading plus mature, en partie parce qu'elle a été conçue dès le départ comme un réseau social de trading. Nous aimons la qualité de son écosystème de traders, la qualité de leurs publications et sa simplicité d'utilisation. Cependant, sa plateforme vous coutera plus cher que la concurrence et votre rendement sera inférieur, toutes choses égales par ailleurs.

De plus, eToro n'est pas disponible au Canada, en Inde, en Russie et dans de nombreux autres pays. Et dans les pays où il opère, eToro peut vous empêcher d'accéder à son service de copy trading selon vos réponses à son questionnaire d'ouverture de compte.

En revanche, FP Markets propose des frais nettement inférieurs qui vous aideront à réaliser des bénéfices plus rapidement, toutes choses égales par ailleurs. Nous aimons également ces outils de gestion des risques qui sont plus granulaires que ceux offerts par eToro ou LiteForex. Cette complexité pourrait tout aussi bien séduire les traders plus expérimentés, que dérouter les nouveaux venus.

Si vous souhaitez vous forger votre opinion, pourquoi ne pas ouvrir un compte de trading gratuit aujourd'hui avec eToro.com, FPMarkets.com ou LiteFinance.com. Si vous optez pour FP Markets, assurez vous d'ouvrir un compte auprès de FP Markets LLC, son entité à Saint-Vincent-et-les-Grenadines, qui est la seule à proposer son service de copy trading. Le nom de l'entité est présent sur le formulaire d'ouverture de compte.

Avertissement sur les risques d'eToro

eToro est une plateforme multi-actifs qui propose à la fois d'investir dans des actions et des crypto-actifs, ainsi que de négocier des CFD (la disponibilité de ces produits est soumise à des restrictions géographiques).

Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et s'accompagnent d'un risque élevé de perdre rapidement de l'argent en raison de l'effet de levier. 68% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Les performances passées ne sont pas une indication des résultats futurs. L'historique de trading présenté est inférieur à 5 années complètes et peut ne pas suffire à fonder une décision d'investissement.

Le copy trading est un service de gestion de portefeuille, fourni par eToro (Europe) Ltd, qui est autorisé et réglementé par la Commission des valeurs mobilières et des changes de Chypre.

Les crypto-actifs sont des instruments volatils qui peuvent fluctuer fortement dans un laps de temps très court et ne conviennent donc pas à tous les investisseurs. En dehors des CFD, le trading des crypto-monnaies n'est pas réglementé et n'est donc supervisé par aucun cadre réglementaire de l'UE.


Nos Favoris

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Avertissement: 79% des comptes d'investissement particuliers perdent de l'argent dans le trading de CFD avec ce fournisseur. Vous devriez déterminer si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de perdre votre argent.